Transacciones y apuntes

Conceptos

Una transacción es una fecha, una nota y dos o más líneas, una por cuenta. A partir de esas líneas, Balanced deduce si fue un gasto, un ingreso o un traspaso.

En Balanced nunca eliges un tipo de transacción. Solo hay una clase de transacción y sirve para todo: una compra, tu sueldo, un traspaso a la cuenta de ahorro, el pago de la tarjeta. Veamos de qué se compone.

Qué tiene una transacción

La Fecha y la hora en que ocurrió, y una Nota que dice qué fue. Una fecha posterior a hoy la convierte en una transacción prevista.
En Cuentas, dos o más líneas, cada una con una cuenta y un importe. Estas líneas se llaman apuntes.
Conciliada: si ya aparece en tu extracto bancario. Consulta Conciliadas y no conciliadas.
Repetir, para el alquiler, el sueldo y otras transacciones que se repiten con regularidad.

Un signo más en un apunte significa que el dinero llega a esa cuenta; un signo menos, que sale de ella. Los apuntes de una transacción siempre suman cero, y Balanced solo te deja guardar cuando es así. Deja un importe vacío y Balanced lo rellena.

Un recibo, varias categorías

Una transacción puede tener más de dos apuntes. Imagina que en el recibo del supermercado hay 30 € de comida y 12,80 € de productos de limpieza. Toca ＋ Cuenta para añadir una tercera línea y reparte la compra entre dos categorías:

Supermercado · 5 oct.

Gastos:Supermercado: +30,00
Gastos:Hogar: +12,80
Activos:Cuenta corriente: −42,80
Cuadra: 0,00 ✓

El presupuesto de cada categoría solo cuenta su parte. También funciona al revés, por ejemplo con un sueldo que va en parte a la cuenta corriente y en parte a la de ahorro.

Gasto, ingreso o traspaso

Para saber de qué tipo es una transacción, Balanced solo mira los apuntes en cuentas de Activos y Pasivos: tu dinero y tus deudas. Y los suma.

Menos de cero: tienes menos dinero que antes. Es un gasto, y las listas muestran el importe en rojo.
Más de cero: tienes más dinero. Es un ingreso, en verde.
Exactamente cero: el dinero solo ha pasado de una de tus cuentas a otra. Es un traspaso, en el color normal del texto.

Transacción	Cambio en activos y pasivos	Tipo
Compra pagada desde la cuenta corriente	−42,80	Gasto
Compra pagada con tarjeta de crédito	−130,00 en la tarjeta	Gasto
Sueldo a la cuenta corriente	+2.500,00	Ingreso
Saldo inicial a la cuenta corriente	+1.200,00	Ingreso
De la cuenta corriente a la de ahorro	−500,00 + 500,00 = 0	Traspaso
Pago de la tarjeta desde la cuenta corriente	+100,00 − 100,00 = 0	Traspaso

Pruébalo tú: elige de dónde salen los 50 € y adónde van.

Pruébalo · Mueve 50 € y observa el tipo

DeA

Gastos:Supermercado+50,00

Activos:Cuenta corriente−50,00

Cambio en activos y pasivosGasto

Liquidar la tarjeta de crédito es un traspaso, no un gasto. El gasto ya ocurrió cuando usaste la tarjeta; el pago solo pasa dinero de la cuenta corriente a la tarjeta. Tienes los detalles en Tarjetas de crédito y deudas.

En las listas de transacciones, cada fila muestra la cuenta de la que salió el dinero, una flecha y la cuenta a la que llegó, con el importe en el color de su tipo.

Bajo el capó · para curiosos

Fíjate en el pago de la tarjeta: los dos apuntes están en activos y pasivos, y se anulan entre sí.

Pago de la tarjeta

Pasivos:Tarjeta de crédito: +100,00
Activos:Cuenta corriente: −100,00
Cuadra: 0,00 ✓

La regla en una fórmula:

cambio =
  suma de los apuntes
  en activos y pasivos

cambio < 0  →  gasto
cambio > 0  →  ingreso
cambio = 0  →  traspaso

Las listas muestran el cambio como importe. En un traspaso, muestran el importe que se ha movido.

Los apuntes en Gastos, Ingresos y Patrimonio no cuentan. Por eso la compra con tarjeta es un gasto (el saldo de la tarjeta baja), mientras que pagar la tarjeta es un traspaso (la cuenta corriente baja y la tarjeta sube lo mismo).