Conciliar transacciones

Guías

De vez en cuando, pon tu extracto bancario junto a Balanced y marca lo que encuentres. Diez minutos después sabrás que tus cuentas están bien.

Conciliar una transacción es confirmar que aparece en tu extracto bancario. Conciliar mantiene Balanced al día con tu banco y, además, decide cuándo los ingresos se convierten en dinero que puedes asignar. Conciliadas y no conciliadas explica la idea. Esta página es la rutina.

Cada cuánto, lo decides tú: una vez por semana, una vez al mes cuando llega el extracto o cada vez que cobras el sueldo.

Repasa tu extracto

En el resumen del diario, toca No conciliadas en Transacciones. El número de al lado cuenta las transacciones sin conciliar con fecha de hoy o anterior. La lista muestra todas las transacciones sin conciliar, también las que están por llegar, atenuadas.
Abre tu extracto o la app de tu banco al lado. Para cada línea del extracto, busca la transacción que le corresponde en la lista.
Deslízala hacia la derecha y toca Conciliar, o deslízala hasta el final. La transacción sale de la lista.

También puedes conciliar una transacción en el editor: activa Conciliada y guarda. En una transacción que se repite, cada repetición se concilia por separado.

¿Conciliaste una por error? Búscala en Todas las transacciones o en la lista de la cuenta, vuelve a deslizarla hacia la derecha y toca Quitar conciliación.

Comprueba el saldo

Cuando hayas repasado el extracto, vuelve al resumen y mira la cuenta en Cuentas:

El número de arriba es el saldo a día de hoy, con todas las transacciones que has registrado.
El número más pequeño de debajo es el saldo conciliado: solo las transacciones conciliadas. Aparece mientras la cuenta tenga transacciones sin conciliar con fecha de hoy o anterior.

El saldo conciliado debería coincidir con el saldo que muestra tu banco. Si todas las transacciones están conciliadas, solo hay un número, y ese es el que comparas.

Si no coincide

En el extracto, pero no en Balanced: se te olvidó registrarla. Añádela ahora y activa Conciliada enseguida.
En Balanced, pero no en el extracto: el banco aún no la ha registrado. No la concilies todavía; aparecerá en el próximo extracto. Si nunca ocurrió, elimínala.
Importes distintos: toca la transacción, corrige el importe y después concíliala.
Fechas distintas: Balanced cuenta las transacciones hasta hoy, y puede que tu extracto termine un día antes. Compara con la fecha final del extracto, o espera a que los dos cubran los mismos días.

Si no encuentras la diferencia, registra una corrección: Correcciones.

Por qué merece la pena

Encuentras errores y transacciones olvidadas mientras aún te acuerdas de ellas.
Los ingresos solo cuentan como dinero que puedes asignar cuando están conciliados. Al conciliar tu sueldo, pasa a estar disponible para asignar.