Registrar transacciones

Guías

Cada compra, cada sueldo y cada traspaso es una transacción. Aquí verás cómo registrar una, repartirla entre categorías y encontrarla después.

En Balanced, una transacción siempre mueve dinero de una cuenta a otra. No eliges si es un gasto, un ingreso o un traspaso: Balanced lo deduce de las cuentas que eliges. Transacciones y apuntes explica cómo.

Empezar una transacción nueva

En el resumen del diario, toca ＋ Nueva transacción en la barra inferior, o pulsa ⌘N en un teclado.
En la lista de transacciones de una cuenta, toca ＋ Nueva transacción. Esa cuenta ya viene puesta.
En el resumen, mantén pulsada una cuenta y toca Crear transacción. También aquí la cuenta ya viene puesta.
O deja que una foto escriba por ti: Escanear recibos.

Balanced no se conecta a tu banco y todavía no puede importar extractos. Registras las transacciones tú, escaneas recibos o haces que se repitan.

Para cambiar una transacción más tarde, tócala en cualquier lista. Se abre el mismo editor.

Rellenar el editor

Fecha: viene con el momento actual. Tócala para elegir otro día y otra hora. Una fecha posterior a hoy la convierte en una transacción prevista.
Nota: qué fue, por ejemplo el nombre de la tienda. En las listas aparece como título de la transacción.
En Cuentas, toca Elegir cuenta, elige el tipo y después la cuenta. Escribe el importe al lado.
＋ Cuenta añade otra línea, para repartir una transacción. Desliza una línea hacia la izquierda para quitarla.
Conciliada: actívala cuando la transacción aparezca en tu extracto bancario. Consulta Conciliar transacciones.
Repetir: para el alquiler, el sueldo y todo lo que vuelve con regularidad. Consulta Transacciones que se repiten.

Toca Guardar (✓) o pulsa ⌘↩ en un teclado. Con Esc cierras el editor sin guardar.

Cuándo puedes guardar

Puedes guardar cuando

la transacción tiene al menos dos líneas,
cada línea tiene una cuenta,
y los importes suman cero.

Casi nunca tendrás que calcular tú el último importe. Deja vacío el importe de una línea y Balanced pone en gris lo que falta. Si dejas varias líneas vacías, Balanced reparte lo que falta a partes iguales entre ellas, en céntimos enteros. Si sobra algún céntimo, se lo llevan las primeras líneas.

Lo más fácil: escribe el importe donde llega el dinero y deja vacío el importe de la cuenta de la que sale. Balanced pone el signo menos.

Si quieres escribir tú el signo menos, usa los botones que hay encima del teclado: +/- cambia el importe entre más y menos, y Borrar vacía el campo, así que Balanced vuelve a calcular ese importe. OK cierra el teclado.

Ejemplos

Una compra. Elige Supermercado y escribe 42,80. Elige la cuenta corriente y deja el importe vacío.

Supermercado

Gastos:Supermercado: +42,80
Activos:Cuenta corriente: −42,80
Cuadra: 0,00 ✓

Tu sueldo. Elige la cuenta corriente y escribe 2.500. Elige Sueldo y deja el importe vacío. Activa Conciliada cuando el dinero esté en tu cuenta: solo entonces cuenta como dinero que puedes asignar.

Sueldo

Activos:Cuenta corriente: +2.500,00
Ingresos:Sueldo: −2.500,00
Cuadra: 0,00 ✓

Un traspaso al ahorro. Elige la cuenta de ahorro y escribe 200. Elige la cuenta corriente y deja el importe vacío. Las dos cuentas son tuyas, así que es un traspaso: tu dinero solo cambia de sitio.

Al ahorro

Activos:Cuenta de ahorro: +200,00
Activos:Cuenta corriente: −200,00
Cuadra: 0,00 ✓

Un recibo, dos categorías. Elige Supermercado y escribe 30. Toca ＋ Cuenta, elige Hogar y escribe 12,80. Elige la cuenta corriente para la tercera línea y deja el importe vacío.

Supermercado

Gastos:Supermercado: +30,00
Gastos:Hogar: +12,80
Activos:Cuenta corriente: −42,80
Cuadra: 0,00 ✓

Encontrar tus transacciones

En el resumen, la sección Transacciones abre Todas las transacciones. Toca una cuenta para ver solo sus transacciones.

Cada mes empieza con un breve resumen: Ingresos, Gastos y Pago de deudas de ese mes.
Debajo, las transacciones por día, de la más reciente a la más antigua. Cada fila muestra la nota, las cuentas de las que salió el dinero → a las que llegó, y el importe: en rojo si es un gasto, en verde si es un ingreso, sin color si es un traspaso. El número pequeño de debajo es el saldo de la cuenta después de esta transacción. Un punto delante de la nota significa que aún no está conciliada; un ↻, que se repite.
Hoy te lleva a hoy o al último día anterior con transacciones. Las listas se abren ahí de todos modos.

Las transacciones con fecha futura aparecen atenuadas hasta que llega su día. Las filas No conciliadas y Recurrentes del resumen abren listas solo con esas transacciones.

Todavía no hay búsqueda ni filtros. Recorre la lista por meses o abre una cuenta para ver solo sus transacciones.

Deslizar para conciliar o eliminar

Desliza una transacción hacia la derecha y toca Conciliar; si ya está conciliada, toca Quitar conciliación.
Desliza hacia la izquierda y toca Eliminar. Una transacción normal se elimina enseguida. Si se repite, Balanced pregunta qué repeticiones quieres eliminar.