Tipos de transacción
Referencia
Gasto, ingreso o traspaso: la regla y cómo quedan las transacciones más comunes.
Nunca eliges el tipo de una transacción. Balanced lo deduce de los apuntes cada vez que la muestra. Transacciones y apuntes explica la idea; aquí tienes la regla y los casos.
La regla
Sección titulada «La regla»Balanced suma los apuntes en cuentas de Activos y de Pasivos. Los apuntes en Gastos, Ingresos y Patrimonio no cuentan.
| Suma | Tipo | Importe en las listas |
|---|---|---|
| menor que 0 | gasto | la suma, en rojo |
| mayor que 0 | ingreso | la suma, en verde |
| exactamente 0 | traspaso | lo movido, sin color |
En un traspaso, «lo movido» es el mayor apunte en una cuenta de activos o de pasivos. Junto al importe, cada fila muestra de dónde salió el dinero → adónde fue: a la izquierda las cuentas con signo menos, a la derecha las que tienen signo más.
Casos habituales
Sección titulada «Casos habituales»| Transacción | Suma | Tipo |
|---|---|---|
| Compra desde la cuenta corriente | −42,80 | gasto |
| Compra con la tarjeta | −130,00 | gasto |
| Sueldo en la cuenta corriente | +2.500,00 | ingreso |
| Sueldo repartido en dos cuentas | +2.500,00 | ingreso |
| De la cuenta corriente a la de ahorro | 0 | traspaso |
| Pago de la tarjeta | 0 | traspaso |
Pagar la tarjeta es un traspaso: el gasto ocurrió cuando usaste la tarjeta.
Casos especiales
Sección titulada «Casos especiales»| Transacción | Suma | Tipo |
|---|---|---|
| Saldo inicial de la cuenta corriente | +1.200,00 | ingreso |
| Saldo inicial de una deuda de tarjeta | −300,00 | gasto |
| Corrección que reduce la cuenta corriente | −12,30 | gasto |
| Préstamo ingresado en la cuenta corriente | 0 | traspaso |
| Devolución en la cuenta corriente | +20,00 | ingreso |
| Cuota de préstamo con intereses | −20,00 | gasto |
| Devolución a la tarjeta | +20,00 | ingreso |
El tipo solo sirve para las listas
Sección titulada «El tipo solo sirve para las listas»El tipo decide el color y el importe que ves en las listas. Tu presupuesto no se fija en él; sigue sus propias reglas, según el tipo de cuenta:
- Saldo inicial de la cuenta corriente: aparece como ingreso y cuenta enseguida para la cifra Disponible, conciliado o no.
- Saldo inicial de una deuda de tarjeta: aparece como gasto, pero no cambia la cifra Disponible. Para liquidar la deuda, asigna dinero a la tarjeta.
- Corrección que reduce la cuenta corriente: aparece como gasto y reduce la cifra Disponible.
- Préstamo ingresado en la cuenta corriente: aparece como traspaso, pero el dinero cuenta para la cifra Disponible.
- Devolución en la cuenta corriente: aparece como ingreso, pero para tu presupuesto no lo es. Regístrala en la categoría de la que gastaste, y el dinero vuelve a esa categoría.
- Cuota de préstamo con intereses: aparece como gasto por el importe de los intereses. En el presupuesto, los intereses son gasto de su categoría, y el resto es un Pago de deudas.
- Devolución a la tarjeta: aparece como ingreso, pero en el presupuesto el dinero vuelve a la categoría. Consulta Tarjetas de crédito.
- Pago de la tarjeta: un traspaso. En el presupuesto consume el dinero apartado para la tarjeta, y los resúmenes mensuales lo muestran como Pago de deudas.
Las reglas exactas están en Fórmulas del presupuesto.
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