Presupuestar cada mes

Guías

Al empezar el mes, decides para qué es tu dinero. Durante el mes, ajustas el plan cuando surgen imprevistos. Aquí tienes el editor de presupuesto, parte por parte.

La idea del presupuesto está en Presupuesto base cero: asignas el dinero que tienes a tus categorías hasta que no queda nada por asignar. Esta página te muestra dónde hacerlo y cómo leer lo que te dice Balanced.

Abrir el editor de presupuesto

En el resumen del diario, toca Ajustar en la sección Presupuesto, o toca la fila Por asignar.
O mantén pulsado el gráfico de la sección Presupuesto y toca Ajustar presupuesto.

La sección Presupuesto aparece en cuanto el mes actual tiene una transacción.

El editor se abre en el mes actual. Para ver otro, toca Mes (📅) arriba a la derecha y elígelo. La lista llega hasta el mes que viene, en cuanto ese mes tiene alguna transacción, por ejemplo una repetición próxima.

El mes de un vistazo

Disponible: el dinero que tienes este mes. Los ingresos cuentan cuando están conciliados y ha llegado su fecha; también cuentan los saldos iniciales, las correcciones y los préstamos que entran en tus cuentas. La línea de debajo muestra lo que dejó el mes pasado: Sobrante del mes pasado, o Excedido el mes pasado si gastaste de más. Consulta Mes a mes.
Gastado: lo que gastaste de tus categorías este mes, con fecha de hoy o anterior. Gastos previstos: lo mismo, con fecha posterior a hoy. Los pagos a tarjetas y préstamos no cuentan aquí; los muestran sus propias filas.
Por asignar: lo que aún no tiene categoría. Es el dinero disponible más lo que dejó el mes pasado, menos Asignado, es decir, el total que has dado a tus categorías este mes.

Tus categorías

Debajo del resumen, el editor muestra la sección Pasivos, si tienes pasivos, y después la sección Gastos. Las categorías con el mismo Grupo están juntas en una carpeta que muestra cuánto se ha asignado al grupo. Consulta Cuentas.

La categoría y, a la derecha, 📊 Detalles.
A la izquierda, el importe que asignas este mes. Tócalo y escríbelo. Balanced lo guarda cuando sales del campo; vacía el campo para quitar la asignación. El teclado tiene los mismos botones +/-, Borrar y OK que el editor de transacciones. A la derecha, la etiqueta de estado: lo que aún está disponible.
La barra: gris es lo gastado, amarillo lo previsto y verde lo que queda. Si te has pasado, el rojo muestra lo que falta.
Una frase que lo resume todo. Si la categoría se ha excedido, aparece al lado una etiqueta roja: Excedido.
Abajo, Por asignar muestra lo que aún queda por asignar, o Sobreasignado con el importe en rojo si has asignado más de lo que tienes.

Cuando lo que queda por asignar llega exactamente a cero en el mes actual, cae confeti. 🎉

La etiqueta de estado usa cuatro colores:

Color	Significa
Verde	Hay dinero disponible, una vez restados los gastos previstos.
Naranja	Los gastos previstos superan lo que queda. Asigna más antes de que venzan.
Rojo	Excedido: has gastado más de lo que tenía la categoría.
Gris	No sobra nada una vez cubiertos los gastos previstos, por ejemplo si no se asignó nada.

Gastos previstos explica cómo cuentan las transacciones previstas.

Detalles. Toca 📊 Detalles para abrir una página de la categoría. Escribe el importe en Presupuesto este mes y guarda. El gráfico de debajo muestra lo que gastaste en cada mes; una línea discontinua marca el presupuesto de este mes. Si mantienes pulsada una categoría, tienes dos atajos más: Mostrar transacciones y Editar asignación, que abre la misma página.

Pasivos. Asigna dinero a una tarjeta de crédito o a un préstamo para pagar deudas que ya tenías. Su fila muestra entonces cuánto has pagado este mes. Cuándo hace falta lo explica Tarjetas de crédito.

La sección Presupuesto del resumen

De vuelta en el resumen del diario, la sección Presupuesto resume el mes actual:

La fila Por asignar, o Sobreasignado, mientras el importe no sea cero. Tócala para abrir el editor.
Un gráfico de barras con lo que queda disponible en cada categoría y, debajo, un anillo por cada categoría con emoji. Toca un anillo para ver las transacciones de esa categoría.
Mantén pulsado el gráfico y toca Cuentas mostradas para elegir qué categorías muestra. Márcalas en Mostrar estas cuentas y toca OK.

Una rutina para cada mes

Cuando cobres el sueldo, activa Conciliada en esa transacción. Después abre el editor de presupuesto y asigna hasta que no quede nada por asignar. El alquiler y las facturas que tienes como transacciones que se repiten ya aparecen como gastos previstos, así ves lo que necesitan.
Durante el mes, registra y concilia tus transacciones. Cuando una etiqueta se ponga naranja o roja, baja una categoría a la que le sobre dinero y sube la que se queda corta. Lo que queda por asignar no cambia; solo cambia el plan.
Cuando empiece el mes nuevo, lo que sobra se queda en su categoría, y lo que gastaste de más sin tarjeta de crédito se descuenta del dinero por asignar del mes nuevo. Los detalles están en Mes a mes.